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全国2013年1月高等教育自学考试

《金融法》试题和答案

课程代码：05678

请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。

选择题部分

注意事项：

1.答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写 在答题纸规定的位置上。

2.每小题选出答案后，用 2B 铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦 干净后，再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。

一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代 码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。

1.下列属于中央银行办理的业务是 ( B )1-1-15

A.向金融机构的账户透支 B.向商业银行再贴现

C.向地方政府贷款 D.向单位和个人提供担保

2.商业银行法人机构的筹建期为自批准决定之日起 ( C )1-2-39

A.1 个月 B.3 个月

C.6 个月 D.9 个月

3.我国商业银行市场准入奉行的原则是 ( B )1-2-39

A.特许主义 B.核准主义

C.准则主义 D.自由主义

4.下列关于商业银行接管的表述，正确的是 ( C )1-2-43

A.只能由银监会进行接管

B.银监会的接管是一种商业行为

C.接管可以由银监会自己进行，也可以委托其他机构进行

D.接管的期限最长不超过一年，自接管决定实施之日起算

5.银行与客户的关系本质上讲是一种 ( B )2-4-119

A.监管关系 B.契约关系

C.物权关系 D.投资关系

6.代取活期存款需要的凭证是 ( A )2-5-145

A.存折

B.存折和存款人的身份证

C.存折和委托代取人的身份证

D.存折、存款人的身份证、委托代取人的身份证

7.储蓄存款的主体是 ( D )2-5-136

A.企业、事业单位 B.部队

C.国家机关 D.个人

8.中长期贷款利率原则上实行 ( C )2-6-166

A.半年一定 B.9 个月一定

C.一年一定 D.两年一定

9.下列权利中不可以 ... 质押的是 ( D )2-7-191

A.汇票 B.依法可以转让的股票

C.商标专用权中的财产权 D.土地使用权

10.下列关于残损人民币兑换的表述，正确的是 ( A )3-8-197

A.票面残缺不超过1/5，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换

B.票面残缺不超过1/2，其余部分图案、文字能照原样连接，可以全额兑换

C.票面残缺1/5 以上至1/3，其余部分图案、文字能照原样连接，可以照原面额半数兑换

D.票面残缺超过1/3 以上，不予兑换

11.下列不属于 ... 扰乱金融行为的是 ( D )3-9-223

A.未经批准擅自经营外汇业务 B.未经批准以外币流通使用

C.未经批准擅自在境外举债 D.将境外劳务收入汇入国内

12.下列属于经常性国际支付和转移的是 ( B )3-9-214

A.外商直接投资 B.贸易收支

C.证券投资 D.国际融资租赁

13.下列利率中，不由 .. 中国人民银行制定、调整的是 ( A )3-10-229

A.贴现利率 B.再贴现利率

C.金融机构贷款利率 D.优惠贷款利率

14.在我国，ATM机每卡每日取款上限为人民币 ( D )3-11-249

A.5000 元 B.1 万元

C.15000 元 D.2 万元

15.持卡人无需在发卡银行事先存款，而是在发卡银行授予的信用额度内先消费、后还款的信用卡称 为 ( A )3-11-243

A.贷记卡 B.专用卡

C.准贷记卡 D.转账卡

16.人民币汇率定值的基础是 ( C )3-10-234

A.其与黄金价值的关系 B.其与美元价值的关系

C.其所代表的商品价值 D.其自身的价值

17.期货市场的功能主要体现在 ( C )4-16-372

A.降低价格功能 B.提高价格功能

C.套期保值功能 D.获取利润功能

18.中国证券业协会属于 ( B )4-12-264

A.全国证券业监督管理机构 B.全国性自律管理组织

C.事业单位法人 D.企业单位法人

19.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这数额是 ( C ) 4-12-281

A.1000 万元 B.3000 万元

C.5000 万元 D.6000 万元

20.要约收购的临界点是 ( C )4-13-325

A.15%的持股比例 B.20%的持股比例

C.30%的持股比例 D.35%的持股比例

21.对公司债券发行进行核准的机构是 ( B )4-14-330

A.公司的董事会 B.中国证监会

C.证券交易所 D.国务院

22.在可转换公司债券中，赎回条款一般不包括 ... 的要素是 ( A )4-14-336

A.赎回地点 B.赎回价格

C.赎回时间 D.赎回条件

23.基金持有人的核心权利为 ( A )4-15-355

A.基于信托关系的受益权

B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

C.按照规定要求召开基金持有人大会

D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

24.下列金融机构中受银监会监管的是 ( A )1-1-19

A.政策性银行 B.基金管理公司

C.证券公司 D.保险公司

25.下列银行不属于 ... 政策性银行的是 ( B )1-2-33

A.国家开发银行 B.中国工商银行

C.中国农业发展银行 D.中国进出口银行

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