全国2010年10月高等教育自学考试金融法试题

　　全国2010年10月高等教育自学考试

　　金融法试题

　　课程代码：05678

　　一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分,共25分)

　　在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

　　1.我国农村信用社的入股方式是( )

　　A.债权入股 B.实物资产入股

　　C.货币资金入股 D.有价证券入股

　　2.1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( )

　　A.中国农业银行 B.中国进出口银行

　　C.交通银行 D.招商银行

　　3.我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于( )

　　A.5% B.6%

　　C.7% D.8%

　　4.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是( )

　　A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长

　　B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀

　　C.控制货币发行量，防止发生通货紧缩

　　D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长

　　5.金融租赁的对象一般是( )

　　A.股票 B.债券

　　C.固定资产 D.基金

　　6.“为储户保密”原则的含义是( )

　　A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询

　　B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询

　　C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询

　　D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询

　　7.我国法律禁止作为担保人的主体是( )

　　A.企业 B.银行

　　C.个人 D.学校

　　8.我国法律禁止设定抵押的财产有( )

　　A.土地所有权 B.房产

　　C.汽车 D.股票

　　9.人民币发行的原则有( )

　　A.集中发行原则 B.境外发行原则

　　C.分散发行原则 D.自由发行原则

　　10.可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过( )

　　A.三分之一 B.四分之一

　　C.五分之一 D.六分之一

　　11.外汇管理的基本原则包括( )

　　A.允许外币境内流通 B.资本项目下自由流动

　　C.人民币经常项目下不可兑换 D.金融机构外汇业务特许制

　　12.下列不属于借记卡的是( )

　　A.转账卡 B.专用卡

　　C.信用卡 D.储值卡

　　13.我国目前的人民币汇率制度是( )

　　A.国家严格管理控制

　　B.双重汇率

　　C.单一的、有管理的浮动汇率

　　D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度

　　14.经国务院授权的利率主管机构是( )

　　A.银监会 B.中国人民银行

　　C.中国银行 D.财政部

　　15.我国外汇担保的审批机关是( )

　　A.国家外汇管理局 B.中国人民银行

　　C.财政部 D.中国银行

　　16.目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币( )

　　A.1000元 B.5000元

　　C.10000元 D.20000元

　　17.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币( )

　　A.1000万元 B.3000万元

　　C.5000万元 D.6000万元

　　18.我国规定封闭式基金存续期限不得少于( )

　　A.3年 B.5年

　　C.7年 D.10年

　　19.在我国，按照证监会的有关规定，60%以上的基金资产投资于股票的，为( )

　　A.债券基金 B.货币市场基金

　　C.股票基金 D.混合基金

　　20.期货合约上市商品具有的特征是( )

　　A.价格波动小 B.不容易分级

　　C.供需量小 D.易于储存

　　21.在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的( )

　　A.1% B.3%

　　C.5% D.10%

　　22.具有透支功能的银行卡是( )

　　A.转账卡 B.储值卡

　　C.贷记卡 D.储蓄卡

　　23.对我国来说，外汇的作用主要是( )

　　A.国际贸易中的价值尺度和支付手段 B.国际贸易中的支付手段和信用手段

　　C.国际贸易中的支付手段和储备手段 D.国际贸易中的信用手段和储备手段

　　24.我国管理和调节人民币汇率的机构是( )

　　A.国务院 B.中国人民银行

　　C.银监会 D.中国银行

　　25.下列不属于传统套汇行为的是( )

　　A.直接套汇 B.代支付套汇

　　C.贸易套汇 D.骗购外汇

　　二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)

　　26.商业银行

　　27.汇率

　　28.银行卡

　　29.可转换公司债券

　　30.证券投资基金

　　三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)

　　31.简述中国人民银行办理业务的限制性规定。

　　32.简述贷款活动的基本原则。

　　33.简述外汇管理的意义。

　　34.简述股票的特征。

　　四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)

　　35.试论商业银行的设立条件及程序。

　　36.试论银行与客户关系的基本原则。

　　五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)

　　37.甲服装公司向某工商银行借款800万元，请乙化妆品公司所属的A市分公司提供担保。后甲服装公司破产，在破产清算过程中，某工商银行从甲服装公司破产财产之中，仅获得200万元清偿，余下的600万元贷款甲服装公司无力偿还。于是，某工商银行将保证人乙化妆品公司告上法庭，要求其承担担保责任。

　　问：(1)担保合同无效有哪几种情况?应当如何处理?

　　(2)本案中担保合同是否有效?为什么?

　　(3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?

　　38.2007年5月20日，甲公司董事长兼总裁张某打电话给公司董事李某，通知他两天之内将召开一次特别董事会。虽然董事会还有两天才召开，但李某意识到此次董事会可能与甲公司兼并乙公司的传闻有关。于是他立即给自己的父亲、儿子和秘书分别打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。除李父外，李某的儿子和秘书都在2007年5月21至22日，大量买进了甲公司的股票并获利。2007年5月29日，甲公司向证券市场公布了其兼并乙公司的消息。

　　问：(1)李某是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员?为什么?

　　(2)什么是内幕交易?内幕交易有哪些种类?

　　(3)李某的行为是否构成内幕交易?为什么?